前不久，银川市公安局经侦支队破获了自治区公安厅挂牌督办的“英国保诚基金”特大网络传销案，成功摧毁了一个长期从事非法组织、领导传销活动的跨区域、网络化犯罪团伙，抓获传销组织骨干成员13人，初步查清了涉及全国12个省、市、自治区近5000人，涉案金额达2000余万元的传销组织。
11月24日，记者前往西夏区公安分局经侦大队采访，通过案件细节揭穿骗子套路，提醒广大市民提防此类骗局。
假借他人之名提高可信度
据办案民警介绍，该公司以“英国保诚基金”为名设置互联网站，使用虚拟货币进行投资、结算，实际没有任何实物产品。该公司对外宣称是一家具有150多年历史的综合金融集团，在新加坡、美国、英国等多地上市，以开发国内市场，吸引投资人开展基金理财为名进行网络传销。
事实上，真正的“英国保诚”确实是一家具有150多年历史的综合金融集团，并且信用良好，但骗子移花接木，假借“英国保诚”之名，试图提高自己的可信度，骗人钱财。
编造“励志”故事骗人下单
2015年9月至2016年7月5日，该网站共发售产品15000余份，涉及金额2250余万元，参与网络传销人数近5000人，其中涉及宁夏籍投资人员2552人。
民警介绍，该项目是由专门的人带到银川后，再由几个主要负责人进行扩散。他们前期是口口相传，随后通过微信群等进行宣传。其间，所谓的区域领导人发挥了至关重要的作用。
据民警介绍，区域领导人一般都是带团加入，他们手上有一批固定下线，区域领导人以早投资早赚钱等为噱头，带领大家进入一个项目，从中赚取人头费。为了鼓励大家投资，他们还会利用一些托，通过包装诱惑其他人下单。比如他们将某个会员包装成下岗工人，正是因为通过投资项目，最后有车有房。通过这些身边的“事例”，区域领导人大肆宣传，拉拢下线。一旦群里有异议的投资者，很快就会被踢出群。
摸准投资者的获利心理
为麻痹群众，该网络传销组织规定，任何人均可通过保诚基金网站进行投资，投资款每份1500元，每人最多可投资10份，以60天为周期，可返还现金33次，每次返现88元。另外，每发展一个下线可获提成120元，并依据所发展人员的投资金额，按照层级关系可以获得从1%至10%的利润分成。
民警介绍，这种投资小、回报高的假象，投资者很容易上当受骗。上当后，由于投资金额小，很多受害者不会选择报案，这也给案件侦破带来很大难度。 |
