当下“区块链”和数字货币都很火，新型骗局也随之而来，一些梦想一夜暴富的人，在对“区块链”一知半解的情况下被带进了“笼子”，手中的资金也成为“韭菜”被骗子收割。8月24日，国家多部门联合发布风险提示：一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，此类活动并非真正基于“区块链”技术，而是炒作“区块链”概念行非法集资、传销、诈骗之实。业内人士提醒，市民面对此类投资应保持警惕，千万不要被夸大的盈利回报所迷惑，谨慎投资。
【市民遭遇】
投4万元变50万元？
被套牢发财梦破灭
今年年初，郑先生从朋友吴先生那里了解到数字货币，对方称在做“区块链”，开发了一款数字货币，可以带他一起玩，等该数字货币上市后，一个币至少能涨到5元，郑先生答应了。
郑先生在吴先生处花了2万元，买来6台最高级的“矿机”。按照吴先生指导操作，郑先生在一个网站上注册后，每天就开心地到网站上领取收益，“里面有好几种‘矿机’，不同级别的‘矿机’采矿量不同，我买的是最高级的，采矿量也是最多的。”
过了十几天，吴先生又说，有人在低价出售“矿机”，郑先生再投2万元，买了8台“矿机”。
又过了一个多月，郑先生的“矿机”产出的数字货币超过10万个，按照吴先生的说法，上了交易平台至少值50万元。
今年5月份，吴先生说，该数字货币已经上了交易平台，并发来一个交易平台网址。郑先生注册后，看到自己投资的数字货币在平台上每个价格近2元。他很开心，想先卖掉一部分，把投资的4万元赚回来，剩下的就留着涨价。但他发现，能交易的数字货币量很少。吴先生的答复是，由于刚上平台，限量卖币，一天只能卖10个，过一段时间才能大量交易。郑先生卖掉了10个币，账户内多出了十几元。
让人大跌眼镜的是，到了8月份，这款数字货币价格断崖式下跌，一个币只剩几分钱。郑先生慌了，询问吴先生，对方称最近数字货币大跌，自己也亏惨了，账户上50多万个数字货币被套着。到现在，该款数字货币的价格在几分到1毛钱之间波动。
最近，在一个做“区块链”的朋友帮忙分析下，郑先生恍然大悟，自己买的并非真正的数字货币，更像是传销币。
“网红”称在境外发币
拉粉丝投资之后失联
“我是在网上认识他的。”两年前，市民小陈认识了一个“网红”林先生。林先生很喜欢和网友们分享自己“高大上”的生活，看上去经常全国到处跑，在不少城市有房产，拥有价值数百万元的车，谈的都是大生意。
今年，林先生开始在社交平台上给粉丝们普及“区块链”和数字货币，并称自己在三个月内能靠数字货币赚1亿元。“有粉丝询问说能不能一起投资，起先他摆出一副数字货币不是谁都做的姿态，后来称，他与合作伙伴即将在境外发币。”小陈说。
不久，林先生突然称可以带着大家一起赚钱，并建了一个微信群。小陈也加了群，群里一共有20多人。林先生称自己马上就要发币了，大家可以尽量投资，并称他的女朋友已经准备卖掉别墅一起投资。
“他说这是稳赚不赔的生意，这时候投资，就像买原始股，以后涨起来了，我们想买也买不起了。”小陈赶紧拿出所有积蓄共5万元，转给林先生帮忙购买。群里的人纷纷投资，甚至有正在读书的学生，也拿出几千元来买。一些粉丝动起了卖车卖房的念头，有粉丝真的把房子或车卖了来投资。
“我和卖车的那个粉丝私底下聊过，他对林先生很有信心，还说有朋友就是投资数字货币赚了钱，现在已经辞职享受生活去了。”小陈说。
过了一段时间，林先生称自己已经在东南亚某个国家顺利发币。随后几天，他每天都会在群里发布最新消息。群里的粉丝们也很激动，短短几天，从林先生提供的数据里看，已经有了不少收益。
可是一个月后，林先生开始在社交平台上发布一些情绪比较低落的信息，似乎投资不顺利。“后来，他告诉群里的粉丝，币跌了，自己的别墅和车都没了。”小陈说。
几天后，林先生彻底从微信群里消失了，在社交平台上也不再发布消息。这时粉丝们才意识到，自己很可能是被骗了。
【部门声音】
多部门联合发布提示
警惕“区块链”投资陷阱
据了解，虚拟货币传销案自比特币兴起后便在各地频发。8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局等联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》，当中指出，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于“区块链”技术，而是炒作“区块链”概念行非法集资、传销、诈骗之实，主要有以下特征：
一、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质“区块链”项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。
二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。
三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。
部门提醒：此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待“区块链”，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实增强风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。 |
