9月初，央行等七部委联合发布关于防范代币发行融资风险的公告，要求各类代币发行融资活动立即停止。10月底，国内最后两家比特币交易平台关停。但这场充满风险的游戏并未就此停止，不少投机者在比特币参数基础上作出修改，“发明”出各种“山寨币”，通过拉人头方式制造传销骗局。
这类行为往往披着“金融创新”外衣，隐蔽性强、传播速度快、涉及金额大，相关部门亟须提高识别打击能力，采取更有效的监管举措。
随着比特币价格一路走高，国产虚拟货币变得日趋活跃。北京某金融机构高管表示，一些“山寨币”对外宣称自己不在监管部门的处理范围内，主流虚拟货币已衰落，而自己的虚拟币迎来了发展机遇。
西北大学经管学院教授赵守国认为，比特币等主流虚拟货币交易所的关停，给不少“山寨币”带来可乘之机。调查发现，在QQ等社交软件上输入“币”字，发现大量以“玩客币”“雷达币”等命名的群。在论坛贴吧中，“以特币”“红贝壳币”“HBB环保币”等虚拟币名称五花八门，一些币友不断晒出收入翻倍的截图并推广，号称“零投入零风险，只涨不跌，变现容易”“推荐人可获得‘领导’奖励”“一个人推广5个人，捡600元，乞丐都可以干”。
中央财经大学金融法研究所所长黄震认为，“山寨币”并不是央行发行的数字货币，更不是法定意义上的主权货币，但其复制起来相当容易且成本低廉，因此大量出现。
“山寨币”涉嫌传销的情况正在全国多地出现。据统计，截至9月，全国公安机关共立案侦办传销犯罪案件5900多起，涉案金额近300亿元。其中，以各种“虚拟货币”为名实施的传销犯罪比例不小。今年各地工商和市场监管部门、公安机关依法查处“五行币”“维卡币”“亚欧币”“钛克币”等一批重大案件，涉及币种107个。
多种忽悠套路 短时间制造“洗钱黑洞”
从各地查处的案件情况来看，此类传销依然采用拉人头、发展下线的传统模式，不过借助虚拟货币、区块链等新概念进行包装，具有很强的迷惑性，不少投资人被骗却不自知。
鼓吹“高返点、高收益”愿景。“亏了大钱！”谈及今年买入的那4枚“五行币”及随后卖力邀约亲朋的行为，湖南省郴州市的杨女士悔恨不已。一切只因她相信了“投资5000元‘五进五出’操作后可变成400万元”的宣传语。
郴州市公安局经侦支队执法人员介绍，这类传销在群众参与初期往往给予返利诱惑，制造盈利假象，引诱更多人员加入并继续发展下线。该案涉及金额92亿余元。
交易系统多部署在海外。今年6月，国家互联网金融风险分析技术平台通过巡查发现，涉嫌传销的“山寨币”交易系统多部署在海外，很难彻底监管。
9月，湖南省株洲县法院宣判一起涉案金额达16亿余元的特大“维卡币”网络传销案。经法院审理查明，该传销组织系境外向中国境内推广虚拟货币的组织，其传销网站及营销模式由保加利亚人建立，服务器则设立在丹麦。
捏造背景打造门面增加迷惑性。一年时间，发展会员4.7万人，涉及金额40.6亿元，在海口市警方破获的“亚欧币”网络传销案中，涉事公司声称有国资背景，犯罪嫌疑人刘某宣称自己是虚拟货币领域的专家。经调查发现，这些“高大上”的标签其实均为捏造。另外，涉事公司在多个城市豪华酒店召开推介会，举办论坛，给投资者洗脑。
应尽早介入联合监管 真空地带亟待细则补齐
虚拟货币传销骗局突破了传统地域空间的限制，如不及时查处，将危害群众的财产安全。
在陕西省西安市8月查处的“钛克币”传销案中，涉事公司在短短5个月内非法获利8000余万元。涉事公司在高端商业楼办公，因在某酒店举行区域表彰会，声势浩大，被群众怀疑有传销嫌疑而遭到举报。但在此之前，并没有受骗人员报案，相关监管部门没有掌握信息。
警方表示，利用“山寨币”从事网络传销是传销的一大新变种，迫切需要工商和市场监管、公安、金融等部门建立联合监管机制和联动打击机制，把犯罪行为扼杀在萌芽状态，防止其裂变式增长。
海口市公安局经侦支队执法人员表示，“山寨币”传销用电脑和手机就可以操作，犯罪嫌疑人分散在各地，案件收网时需同时到案，否则就会出现销毁证据的可能，因此打击这种犯罪亟须加强各部门联动。
中央财经大学金融法研究所所长黄震建议，建立完善统一的虚拟货币监管体系势在必行，应在备案管理、许可准入、反洗钱职责和流程、用户实名、大额交易限额等方面作出具体规定，还要建立向社会公众发布虚拟货币交易潜在风险提示的常态化机制。 |
